لماذا خطر مرجنة الحساب اكبر بكثير في حال استخدمت الرافعة المالية ؟

[nicepls]

لنضرب مثال صغير,, لنفرض اني امتلك رصيد كلي بقيمة 100 الف دولار
ان اشتريت لوت كامل بقيمة 100.000 دولار بدون استخدام رافعة فهذا يعني بشكل تقريبي
ان
free margin = zero
used margin = 100,000

اي انه حتى يتمرجن الحساب في حال كان المارجن كول 10 % >> يجب ان اخسر حوالي 90 الف دولار
الان في حال اني استخدمت رافعة 1 الى 400 فان الارقام ستكون كاتالي
free margin =99712
used margin = 288
اي انه حتى يتمرجن الحساب في حال كان المارجن كول 10 % >> يجب ان اخسر حوالي 99712 وايضا ان اخسر ما يعادل 10% من المستخدم والتي تساوي 28.8 دولار
99712 +28 = 99740
وهذا رقم اكبر بكثير من الحالة الاولى بالتالي اكثر امانا ؟؟
اذا الرافعة افضل واكثر امانا حتى عند الخسارة ؟؟؟
ممكن حد يوضحلي السبب

 

[وسام الصباغ]

لنفترض انك تملك 100 ألف دولار
رافعة 1:400
مستوى الستوب أوت (وليس المارجن كول) = 30%
اشتريت 1 لوت يورو دولار
الهامش المحجوز = حجم العقد \ الرافعة = 100000 \ 400 = 250 يورو = 289 دولار
تصل إلى مستوى الستوب أوت عندما يصل الايكوتي إلى 30% من الهامش المحجوز يعني إلى 289 * 30% = 86 دولار
يعني حتى تغلق صفقاتك تلقائياً (او تعرض للستوب أوت أو تتلكود) يجب أن تخسر 100000 - 86 = 99914 دولار
وحجم نقطتك الواحدة ب 10$ يعني تغلق صفقاتك عندما يخالفك السعر بمقدار 9991.4 نقطة
ويتم إرجاع 86 دولار لك.

نفس المثال في حالة رافعة 1:1
الهامش المحجوز 100000 يورو = 115700 دولار أي بدون رافعة لا يمكنك فتح 1 لوت على اليورو دولار بحساب حجمه 100 ألف دولار

خلينا نفرض ان رصيدك 115700 دولار ولا يوجد سبريد وفتحت 1 لوت
عندها يكون الهامش المحجوز 115700 دولار
وتصل إلى مستوى الستوب أوت عندما يصل الايكوتي إلى 30% من الهامش المحجوز يعني إلى 115700 * 30% = 34710.
يعني حتى تغلق صفقاتك تلقائياً (او تعرض للستوب أوت أو تتلكود) يجب أن تخسر 115700 - 34710= 80990 دولار
وحجم نقطتك الواحدة ب 10$ يعني تغلق صفقاتك عندما يخالفك السعر بمقدار 8099 نقطة
ويتم إرجاع 34710 دولار لك.

المثال الثاني نظري للتوضيح

 

[وسام الصباغ]

سأعيد الشرح السابق ولكن بدل اليورو دولار سنأخذ زوج الدولار ين لتتوحد الأرقام

لنفترض انك تملك 100 ألف دولار
رافعة 1:400
مستوى الستوب أوت (وليس المارجن كول) = 30%
اشتريت 1 لوت دولار ين
الهامش المحجوز = حجم العقد \ الرافعة = 100000 \ 400 = 250 دولار
تصل إلى مستوى الستوب أوت عندما يصل الايكوتي إلى 30% من الهامش المحجوز يعني إلى 250 * 30% = 75 دولار
يعني حتى تغلق صفقاتك تلقائياً (او تعرض للستوب أوت أو تتلكود) يجب أن تخسر 100000 - 75 = 99925 دولار
وحجم نقطتك الواحدة ب 10$ (أقل بقليل لكن للتقريب) يعني تغلق صفقاتك عندما يخالفك السعر بمقدار 9992.5 نقطة
ويتم إرجاع 75 دولار لك.

نفس المثال في حالة رافعة 1:1
الهامش المحجوز 100000 دولار

خلينا نفرض أنه لا يوجد سبريد وفتحت 1 لوت دولار ين
عندها يكون الهامش المحجوز 100 ألف دولار
وتصل إلى مستوى الستوب أوت عندما يصل الايكوتي إلى 30% من الهامش المحجوز يعني إلى 100000 * 30% = 30000.
يعني حتى تغلق صفقاتك تلقائياً (او تعرض للستوب أوت أو تتلكود) يجب أن تخسر 100000- 30000 = 70000 دولار
وحجم نقطتك الواحدة ب 10$ (أقل بقليل لكن للتقريب) يعني تغلق صفقاتك عندما يخالفك السعر بمقدار 7000 نقطة
ويتم إرجاع 30000 دولار لك.

 

[nicepls]

شكرا اخي شرح واضح وكافي

لكن سؤال لو سمحت
الستوب اوت فهمتها من شرحك جيدا
لكن المارجن كول ماذا يختلف عنها ؟ كنت اعتقد انهما نفس الشيئ

 

[وسام الصباغ]

المارجن كول هو مجرد تنبيه بانخفاض مستوى الهامش لديك, وبعد وصولك للمارجن كول لا يمكنك فتح أي صفقات إضافية
مستوى المارجن كول عادة ما يكون أعلى من مستوى الستوب أوت, يعني مثلا يكون المارجن كول عند 50% والستوب أوت عند 30%
وبالتالي يأتيك تنبيه المارجن كول عند 50% من الهامش المحجوز فإذا تابع السعر تحركه بعكس اتجاه صفقتك تصل إلى مستوى الستوب أوت 30% ويتم إقفال صفقاتك

انصحك بقراءة هذا الموضوع التفصيلي

https://www.arabfx.net/66940-&quot-...quot-مفاهيم-يخطئ-فيها-أغلب-المتداولين-!!.html

 

[nicepls]

شكرا لك تسلم انتا انسان رائع

 

[وسام الصباغ]

العفو اهلا بك